善用工具-試單與消息

記得有一段老手白的故事,它說老手白為了測試消息來源的正確性,故意賣出二萬股,看市場是否有人正在吸納籌碼,確認之後再買進三萬股,做多一萬股,這是善用工具的典型範例。
我們當然沒辦法使用這種方式,因為那需要很大的資金,但事實上,市場仍然到處有很好的工具提供我們做測試,第一,各種消息,消息看起來越正確,或越有說服力,那麼就越是個好工具,你不能指望一個連你都不相信的消息,能在市場中激起一點點漣漪。如果利空消息不跌,或者利多消息不漲,這都告訴我們一個訊息,但千萬別拿這訊息當聖旨,市場如果這麼好操作就好了,事實上,這僅僅是第一步而已,我們還必須完成其他部分,但因為我想聚焦在善用工具,其他部分便不再詳述。第二,人氣,最具人氣的莫過於外資與公司派,外資動向我們可以一清二楚,先前外資不斷加碼金融與鋼鐵,於是我們也很清楚的看到這兩個類股漲了起來,不過也有人氣匯聚但卻不漲的情形發生,這表示人氣只在填補賣壓,一旦人氣潰散,跌勢會發生的又快又急。市場上還有很多好用的工具,這需要以一種創新的觀點去觀察市場,我還在尋找更多的工具。

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永遠關注最好的買賣

不要去關注虧損的買賣,這讓我想起我老妹最近做的笨事情。

我已經好好跟她說過了,所以別再責備她了,因為你我都曾經犯下這種錯誤。

我之所以苦口婆心地跟她說,是因為她花了很多時間在一個錯誤的系統上,這系統讓她花了6千元,雖然有了2、3千元的進帳,但還沒有回本,對她而言,還有將近4千元的虧損未收回,她正在為此努力,並投入她的時間,我卻感到不解。

我問「為何你不做點別的事情?這件事已經耗費你太多時間了。」

我老妹:「可是我還有一些錢還沒回收回來。」

我:「你不會跟我講,你想把所有的錢回收回來吧!如果只是這樣,那其實當初就不該投入這些錢,不是白做工嗎?」

老妹:「難道就讓它損失嗎?四千塊耶!」這些錢好像對她很重要,而且說的好像在哪裡跌倒就要在哪裡爬起來。

我:「我的意思是『回收虧損』其實是一種低價值的活動,特別是在一個失敗的買賣上,居然想要回收虧損,這是讓我感到驚訝的一件事情。難道你認為你耗費掉的時間不值四千塊?即便你根本也閒閒沒事做,我也不認為你應該繼續耗費心力在這件事情上,做點有意義的事情吧!」

我妹真的是個聰明人,並且從來不排斥更好的想法,所以她很快地接受了我的說法。

你看,聰明人不是名擺著也會做出糊塗事嗎?這是活生生的例子,別在一個失敗的交易上耽擱太多時間,這只會讓你覺得好過,但會讓你損失更多時間,而時間就是金錢,時間是用來尋找更好的買賣,而非彌補虧損

週三晴雨表

週一尾盤溫和放量,底部與頂部逐步墊高,週三應可延續漲勢,上升50點,事實上應該會超過50點後來盤中壓回,在消息面而言當然是因為「廢統論」影響,而實際上,盤勢本就該如此,「廢統論成了替罪羔羊」,而量能會比週一要高。
我的晴雨表似乎有越來越精緻的趨向,但我不以大盤指數為獲利工具,做此預測純粹是好玩,而且預測的準才有鬼,猜中大盤的方向已經是難如登天了,還要預測變化點數,與變化情形。所以真的當作好玩就好了。

風險控管

我想在這裡說明風險控管的一些手法,還有如何產生這些手法及背後的意義。

我想風險控管可以分為「手法控制」與「知識與經驗消除」。手法控制就像我之前所提的利用利潤來作為安全氣囊,以大牌掩護小牌,以第一項資產去產生第二項資產,這讓我們「風險有限而利潤無限」,但並不能完全消除風險,最好消除風險的方法還是利用知識與經驗,這就是財商的好處。一百年前的偉大作手李佛摩,他朋友當時慫恿他買進他人生中第一張股票,他的朋友說這就像從地上撿起錢來一樣地容易,李佛摩已經觀察整個市場很久的時間,他知道市場何時會產生變化以及變化的方向,這些都記錄在他的投資筆記內,於是他拿起他的筆記,他發現這支股票的確展現上攻的姿態,於是他將打工所有的積蓄投入買進這支股票,並賺到錢。看!他不是賭博也不投機,或者說這才是投機的精髓,他根據觀察行動,他知道利潤一定會產生,才投入資金。這的確就像從地上撿起錢一樣地容易,不過這是對李佛摩而言,不是指你我。這就是富人的思維,利潤產生於買賣之前,這也是孫子兵法所言,「謀定而後動,夫未戰而廟算勝也,得勝多也」,但一般人不願做「廟算」,就嫌它複雜,高手知道只要願意付出比別人更多的努力在正確的方向上,他們總會得到超額報酬,這是幸運女神的眷顧,但幸運女神是個迷糊的女神,不是拿走你太多的學費,讓你輸的脫褲子,就是付給你超額報酬,真讓人又愛又恨。

有人跟我說明他想在市場中如何賺錢,並說明他做了很好的評估,這就是他的廟算。我只能說,在你以為這是可靠方法之前,最好先讓別人試驗一下,別拿自己血汗錢開玩笑,每每都會有意外的結果,然後那人才覺得這玩笑開大了,而嚇得瞠目結舌。

當然我所指的讓別人試驗一下,其實是說已經有人以幾百萬美金證明過失敗的方法,千萬別再拿自己的血汗錢試驗,市面上的書足夠你得到這些經驗,我建議新手在投入市場前多看書,千萬別拿著一本書當聖經,我周遭就有人這樣做,你至少得看上三十到五十本書(有些最好是別人推薦的,免得都看到同一類的書籍),才能決定哪本是聖經。

用打牌的邏輯,來玩財富遊戲。

黑桃二,這是我唯一感到有興趣的一種撲克牌遊戲。唯一的致勝邏輯,就是創造護牌的機會。

當手上牌好時,光靠組合出牌順序,就可以順利清光手上的牌。如果手上牌差,則要考量是否需要等待機會。但高手會主動製造機會,這牽涉到一點心理技巧!考量如果手上有三個必然發牌權,那牌就很好打了。如果只有兩個,那需要等待一個機會,讓別人利用他自己本身的發牌權發出你想要的組合,如果現在氣氛是大家都惜牌而不願出大牌,那麼就要製造恐慌氣氛,這樣大家就很容易丟出手上的大牌,我通常利用「連續出牌」來製造恐慌氣氛,關鍵是喜怒不形於色,保持愉快,這樣對手會認為你剩下的牌會在下一輪全部出光,在這種心理下,肯定是要把大牌全部丟出了。這時候,再利用最後一個必然發牌權,給予最後一擊。如果很不幸,只有一個必然發牌權,那麼只能等待另外兩個機會,並考慮到如何利用僅有的一個必然發牌權,保護最多張牌順利出去,這時候只能以少輸為贏來考量了。

「大牌掩護小牌」,這就是我的基本策略,先看看手上的牌,並決定出第一把的出牌組合,這決定了三成的勝率,重點不在於打出能出最多牌的組合,而是打出能延續出牌權的組合。這純粹是從我自己的經驗中得到的原則,實用而不花俏。

觀察也讓我知道,根據自己的牌面,我可以推測其他人的牌組為何,如果我有兩副葫蘆,那麼其他人很有可能也有,這是因為我的葫蘆造成我的牌面斷層變多,而我的牌面斷層增加了其他人產生葫蘆的機會,然後觀察大牌中缺了哪些,這些很有可能成為另一副能壓制我的葫蘆,除非我的葫蘆有必勝的把握,否則即使可以一次出完十張牌,我仍然不會出。我會出另一種組合,例如對子、或單張,如果我有「2對」的話。

這可以應用到人生的任何層面,人最大的資產是自己,而第一桶金通常來自於替其他人工作,這第一桶金就是第一副牌,一定要想到,這能不能讓我延續發牌權。有些人根本不適合為其他人工作,當他們為自己工作賺錢的速度比起為其他人工作賺錢的速度快,為何要跟隨大家的腳步?當然如果為自己賺錢的速度比較慢的話,那還是為別人工作要好一點,我並沒有特定的立場,我只專注於策略。如果得到第一桶金,基本上,已經可以認為自己是人生中的一項資產,這樣以第一個資產去保護第二個資產的產生,這樣可以把風險降到最低。因為人會不斷地賺錢,所以人可以是為資產,不過聰明人,不會把自己列為資產之一,他們會讓其他人幫他工作,或者他把自己視為最大的資產,讓其他人為他工作,只是他這時候是運用資產的槓桿原理而已。這樣,我們的第一項資產已經可以產生源源不絕的利潤,這些利潤適當的保護了第二項資產的穩定過程,如投資房地產,會先以借貸方式購買房地產,這時候在等待房地產增值前會有利息問題,這時候便可以第一項資產的利潤來因應。這樣第一項資產已經為你倍增財富奠定良好基礎了,如果你的第二項資產是個良好的投資,你會很高興你以第一項資產的利潤來支應利息費用,因為第二項資產完全沒有使用到你的本金,你只不過付了利息錢。但如果不幸地第二項資產不是個好買賣,你得要立刻認列虧損,把第二項資產賣出,因為這資產已經轉變為負債,它不但沒幫你賺錢,反而正在賠掉你的錢。那時候即時已經傷害了原有資本也應該立刻賣掉它。

這是一項操作原則,一筆好買賣雖然不容易出現,但也不必急著尋找好買賣,重點是你怎麼知道這是一筆好買賣?在你做出決策以前,已經驗證過你的判斷基準是正確的了嗎?一般人是不斷地尋找好買賣,而我則是不斷地問自己,我是不是真正地知道這是一筆好買賣。注意!錢會在我們不知道的地方損失,應該永遠記住這句話。

不要愛上你的股票,要愛你的操作系統。

好好運用自己的操作系統,判斷進出的時間,不要愛上不該愛的人,那會讓你損失,而且感覺會越來越痛!

雖然我做出預測,這是我根據自己的觀察做出來的預測,我所冒的風險也由此計算出來,不過沒有人規定事情一定非得這樣不可,通常都會有意外,這是莫非定律,也是大自然規律,那麼最好你的系統包含了對這類風險的處理原則,否則恐怕是在流沙理蓋房子,最終一無所有。

看!我會說我的操作方向正確,而不會一眛地說哪支股票好,再好的股票該賣的時候還是要賣。操作系統、原則、紀律才是我們永遠的愛人,如果背叛自己的愛人,你知道後果是什麼!

我們應該關注我們所有的資金,而非蠅頭小利。

我又想起,上個月一個人跟我說她利用華晶科進出賺幾萬塊錢的事情,華晶科已經停在70塊上下兩個月了,她已經在這檔股票上利用一週的時間進出,創造1-2萬的利潤,我只能說佩服!

她抱怨著,「今天到70了,我68就賣了,少賺12000元。」當然語氣裡也帶些隱藏得很好的驕傲,我說,「你買6張?那總資金就是四十二萬?」難以想像!對有錢人而言,這只是一點小錢,不過對於月入不到三萬的作業員,這可能已經是好幾年的積蓄了。那時多頭的勢頭已經轉向,至少已經不再往純粹多頭方向前進了,我認為這樣的操作很危險,而且華晶科又不是頂強的個股,以這麼大部位資金博取的利潤卻是少的可憐,這就是我對她這次操作的感想。

對於她所冒的風險,這點利潤實在太少了,這是正確的看法,任何有經驗的人都看得出來。一週賺個一萬當然是算速度快的了,這樣不用工作一個月就可以有4萬,一年將近50萬,真好!

嗯~~真好?真的這麼好?不認識風險的人就會把這種計算無限延伸下去,認識風險的就知道持續這樣的操作,必定會在未來幾次操作中把獲利全部吐回,甚至傷害資本。

成為–>做–>擁有

To be –> Do –> Have ,這是羅伯特在他的書裡提到的觀念。人們總在問,我該做些什麼才能達成目標,羅伯特說:「首先,你必須成為達成目標的那個人。」

你想富有,就要先成為富人,當你認為自己是個富人,你就會開始做富人該做的事情,最後你會成為富人。反向來說,一個人如果認為自己是個窮人,他永遠不會做富人該做的事情。成為是一種心理狀態,這就是說,我們得藉助一些心理技巧,那就是告訴潛意識「我會變富,在精神層面與物質層面,我都會成為富人,我會擁有均衡完美的生活,並擁有正確的價值觀。」我看到很多書裡面寫到每天早上起床或睡覺前,在潛意識最貼近現實的時候,對自己說話,可以達到效果。我發現這或許不適用於大部分人,大部分人的自我意識太強,以致於這個動作的效果極為有限,他們寧願相信眼睛看到與耳朵聽到的,也就是別人說的話在他耳裡會成為上帝的聲音。我們實在很難逃避這種事情發生,所以,如果別人的話比自己的話有用,我建議多接觸有正面思考習慣的人,並且多看書,這些都是外在的環境所能給予個人的影響,做起來也不費力。

加班很累,但做股票很開心

加班真的很累,早上七點半就出門,晚上12點多才到家,如果工作不是熱情所在,那真的是折磨人了。做股票很開心,賺錢倒在其次,做重要的是驗證自己的看法是對的

楊董:「早上開盤負五十幾點,現在負二十幾了。」

我:「嗯~今天應該要拉到平盤以上」

楊董:「是嗎?怎麼說?」

我:「從禮拜五的盤勢來看吧。既然拉回就表示大盤要走回頭路,繼續盤整路線,那麼今天有可能會跌嗎?至少也要平盤以上吧!」就是這麼簡單,跟廢統論完全無關,我完全感受不到廢統論對股市造成了什麼影響。

今天大盤最終上漲23.41點,比我預測的要低個十點,相信我,猜對這個數字或上漲或下跌,其實完全沒意義,就當是個遊戲吧,這不會讓我們多賺多少錢的。

今天雖然加班很累,不過看盤之後心情頗為愉悅。帳面雖然都還沒出現利潤,但看到持股標的照著心裡所想的路線前進,不免感到一些成就感。

週一行情晴雨表

看來會是個溫和的天氣型態,上漲30-40點,這樣我的多單也會溫和上漲,當然空單這時也應該橫盤整理或向上反彈。
誰能猜的準明日的股市行情呢?這比猜錢幣會哪一面向上還難呢!可是,既然身處在市場當中,不妨把這當成一種樂趣,順便磨練一下自己的直覺。

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